Куда обратиться если вы пострадали от действий инвестиционной компании

Рынок инвестиций слабо контролируется государством. Простые граждане не имеют доступных инструментов для вложения своих собственных накоплений. Все что есть, сосредоточено в:

  1. Банковских вкладах;
  2. Инвестиционных страховых программах;
  3. Различных валютных счетах и т.д.

Проблема в том, что все это по сути, контролируется государством. В той или иной степени. Таким образом удается обеспечить более или менее стабильное сохранение денежных средств.

По крайней мере от инфляции. Однако полноценными инвестициями назвать это никак не удается.

По той причине, что процентной ставки едва хватает для того, чтобы покрыть инфляцию и получить пару процентов к основной сумме.

Таким образом, заработать достаточно денег не удастся. Ни о каком преумножении капитала даже речи не идет. Поэтому часть заинтересованной аудитории переманивают на себя частные инвестиционные компании. А так как с малым и средним бизнесом в России всё не слава богу, то вариантов не так уж и много:

  1. Привлечение денег под развитие (в какой-нибудь ООО например);
  2. Привлечение средств через МФО;
  3. ДДУ (ныне видоизменено);
  4. Прямые инвестиции в недвижимость;
  5. Кредитные потребительские кооперативы;
  6. Краудфандинговые платформы и т.д.

При этом, весь рынок условно делится на реальный, и виртуальный. Так, финансовых пирамид на улице сейчас уже не встретить. Да, часть привлеченных клиентов до сих пор удается собрать через рекламу в печатных изданиях. Но большая часть пирамид все-таки предпочитает работать в интернете. Где с государственным контролем и правоохранительными органами все куда лучше (их там практически нет).

А вот для работы традиционными методами приходится открывать кооперативы или микрофинансовые организации. И очень яростно лавировать, ведь ежегодно перекрываются все доступные лазейки в законодательстве. И мошенникам приходится выдумывать очередной способ. А именно:

  1. Как убедить покупателя;
  2. Как привлечь деньги;
  3. Как избежать налогообложения;
  4. Как избежать интереса правоохранительных органов.

И отчасти, этому способствует наличный денежный оборот. Кстати, здесь история разворачивается крайне интересная.

Многим по американским фильмам известна процедура отмыва денежных средств. Все дело в том, что в США уже давно прошли все то, с чем сталкиваются наши контролирующие органы. И там в любом случае придется обосновывать налоговикам каждые полученные 100 долларов.

Естественно, скрыть такое количество денег не получится. Плюс к тому, существует подпольный оборот наркотиков. Как раз за наличные средства. И презрительное отношение к тем, кто делает крупные покупки наличкой, уже существует давно.

В России же к этому только начали приходить. У нас в основном, бизнес занимается обналичиванием денежных средств. Сейчас этим стараются заняться плотно, но пока никаких серьезных подвижек не наблюдается. Так вот прием инвестиций наличными средствами уже должен вас насторожить. Даже если это серьезная с виду инвестиционная компания.

Весь фокус в том, что борьба с серым бизнесом ведется довольно ожесточенно. Прямо у нас на глазах разворачиваются следующие события:

  1. Банки начинают морозить счета;
  2. Контроль ужесточается;
  3. Режутся даже лимиты по выдаче наличных средств.

А вот с самой наличкой все пока в порядке. И главный плюс — ее не удастся контролировать так, как это делают с безналичным расчетом. С одной стороны это удобнее для бизнеса. Но для рядового человека вкладывающего последние накопления, это скорее проблема. Ведь купюру не получится отследить быстро.

Если только не переписаны номера и нет маркировки (для УФ-ламп). Но эта ситуация характерна только в случае, когда полиция хочет взять кого-нибудь на передаче денег. И к нашему разговору не относится.

О том как могут обмануть в инвестиционных фондах, можно прочитать в интересной статье: Обманули на деньги в инвестиционном фонде — как можно вернуть свои средства

Куда обратиться если вы пострадали от действий инвестиционной компании

Привлечение инвестиций МФО

Деятельность микрофинансовых организаций регулируется ФЗ №151. Схема их работы предельно простая. Микрозаймы нужны для того, чтобы охватить аудиторию, которая не подходит даже для выдачи кредитных карт. Речь идет об:

  1. Сумасшедшей процентной ставке (от 700% годовых);
  2. Ограниченных суммах (30 тыс. рублей в среднем);
  3. Отсутствии официальных договоренностей между кредитором и заемщиком.

С точки зрения инвестиций, это весьма привлекательная возможность вложить денег. Но есть несколько проблем. Особенно в тот момент, когда деньги начинают принимать онлайн-МФО, работающие в зарубежной юрисдикции.

Да и с нашими отечественными микрокредитными организациями все достаточно сложно. Но они стараются предложить настоящий договор. А вот в онлайн-МФО не требуется даже электронной подписи (ЭЦП). Используется односторонняя оферта с акцептированием через смс-сообщение.

Это создает некоторые трудности по возврату денежных средств. Не говоря уже о том, что за компаниями нарушающими закон ведется настоящая охота.

По закону, существует разделение на микрокредитные и микрофинансовые компании. Первые не могут получать инвестиции от обычных граждан (исключение: только от собственного учредителя). Зато можно привлекать деньги юридических лиц.

А вот микрофинансовые компании могут привлекать деньги даже от физ. лица, но с жесткими условиями:

  1. Наличие договора займа;
  2. Сумма не больше 1.5 млн. рублей.

Таким образом, обычный человек дает микрофинансовой компании в долг. Юридически это не инвестиция, но это позволяет привлекать деньги физ. лиц. Соответственно, вы можете истребовать эти деньги назад, если МФО согласится подписать с вами настоящий договор.

Возврат вложений таким образом будет проводиться в рамках стандартного договора займа. Если же микрофинансовая компания отказывается это делать, используется весь набор инструментов: от претензий до суда.

Если договор составлять отказались (предлагая оферту), и приняли деньги каким-то другим способом, ситуация затянется. Если же минимальное вложение установлено на какой-то минималистичной сумме в 10-15 тыс. рублей, то это явный признак финансовой пирамиды.

В этом случае действия МФК могут подпадать под:

Собственно говоря, 172.2 статья и указывает точную квалификацию финансовой пирамиды. Которая обеспечивает доход своим инвесторам за счет привлечения новых.

МФО не нуждается в лишних 15 тыс. рублях. Только если выступите в качестве должника, уплатив им проценты. Но такие маленькие инвестиции со стороны ни на что не повлияют.

О кпк и связках с мфо

О том как работают кредитные кооперативы (и другие) мы уже писали не раз. Вся суть сводится к тому, что:

  1. Кредитовать можно только пайщиков;
  2. Инвестировать могут еще и сторонние инвесторы.

Если вы пайщик, то вы имеете полное право забрать свою долю обратно. Этот момент прописывается в документации кооператива. Принцип предельно простой:

  1. Изучаем договор;
  2. Выполняем требования;
  3. Подаем заявление.

И дожидаемся момента, когда вам вернут деньги. Если ситуация затягивается намеренно, то вы можете обратиться за помощью в прокуратуру, а потом еще и в суд.

Если вы физ. лицо вложившее деньги в КПК (незначительную сумму), для вас новости не самые лучшие. Скорее всего вас не существует даже на бумаге. В любом случае, истребовать свои деньги необходимо. При наличии договора например или хотя бы односторонней оферты о приеме средств.

Естественно, инвестору «с улицы» будет сложно что-то доказать. Без юридической помощи здесь точно не обойдется. Опять же, сюда можно привлечь не только прокуратуру, но и:

  1. Росфинмониторинг (если есть полезная информация);
  2. Антимонопольную службу (если вас привлекали лживой рекламой).

В остальном принцип действий тот же. Связка МФО и КПК нужна как для создания финансовых пирамид, так и для другой сомнительной деятельности. Вкладываться в это не самая разумная идея, так как провал очевиден. А вернуть свои деньги можно и не успеть.

Что из себя представляет инвестиционный вклад, про это, можно узнать в интересно материале: Долгосрочные инвестиционные вклады + особенности и примеры

Куда обратиться если вы пострадали от действий инвестиционной компании

Об инвестициях в ООО

А вот теперь мы подобрались к одной из самых интересных тем. В принципе, вы можете вложить в начинающую компанию свои накопления. Но единственно верный вариант, это вложение в уставной капитал. Проблема в том, что риски здесь учитывать придется самому. И все строится на:

  1. Перспективности идеи;
  2. Доверия к учредителям и руководству;
  3. Активности и контроле.

Вкладывая деньги в компанию, вы фактически контролируете ее деятельность. Без юриста не обойдется и здесь. Поэтому проработайте все пункты договора, прежде чем его подписать. И предусмотрите возврат средств, в случае чего. Ведь процедура банкротства занимает много времени.

Одна проблема, существуют такие проекты, в которых разобраться вообще не получается. Тот же струнный транспорт (SkyWay) который уже несколько лет принимает инвестиции и:

  1. Имитирует вид деятельности;
  2. Занимается «разработками».

Но все что предоставляется инвесторам, это красивые картинки. Отбиться такие инвестиции точно не смогут. А значит все по стандартной схеме: требования, правоохранители, переговоры, суд.

Кроме того, существуют договора, которые не предполагают возврат инвестиций вовсе. Это своеобразный эксперимент — вкладывать деньги туда, в чем сам не разбираешься. Результат получается таким же непредсказуемым.

Читайте также:  Законно ли летнее отключение воды в домах?

О компаниях и недвижимости

Существуют целые компании, предлагающие инвестировать в недвижимость. Обычно это прокладка между:

  1. Инвестором;
  2. Застройщиком.

Вернуть деньги в ситуации с недвижимостью сложно. Не только от разгильдяйства застройщика, но и опять-таки от слабого контроля со стороны проверяющих органов.

Что творилось по ДДУ мы уже вам рассказывали. Сейчас эту ситуацию стараются выправить введением escrow-контрактов. Где речь идет о том, что инвестор будет вкладывать деньги не напрямую, а через гаранта.

Последний уже в свою очередь будет своеобразной нейтральной стороной, которая сильно снизит риск того, что вы не получите обещаемое. Но задействована эта система была только в июле 2019-го, и говорить о каких-то серьезных переменах пока еще очень рано.

А так, возврат денежных средств с инвестиционной компании (недвижимость) осуществляется:

  1. В рамках договора;
  2. Путем подачи заявления/уведомления;
  3. Путем продажи собственного пакета (не относится к ДДУ);
  4. Путем обращения в суд и последующего банкротства компании.

Основная задача при начале банкротства, вовремя успеть в реестр кредиторов. Если инвестиции были возвратными в рамках действующего договора. Проблема в том, что охотнее привлекают невозвратные инвестиции. Но это увеличивает риски. Поэтому для такого вложения вы должны быть точно уверены в том, что:

  1. Инвестиции окупятся;
  2. С компанией не случится ничего в долгосрочной перспективе;
  3. В руководстве адекватные люди, а не мошенники с улицы.

Но как показывает практика, речь идет миллионных вложениях. На таком уровне по другому работают не только законы. Это кардинально другая среда, где свои правила. И зачастую, они идут вразрез с законом. Мы же сегодня о том, как вернуть деньги простому человеку.

Краудфандинговые кампании

Краудфандинг в своей классической модели подразумевает:

  1. Привлечение средств;
  2. Реализацию проекта за счет денег.

Законодательное регулирование площадок на данный момент просто отсутствует. Только в августе 2019 года был подписан ФЗ №259. Проблема в том, что в нем на данный момент нет даже подходящего термина.

Нужно понимать, что это первый нормативно-правовой акт связанный с альтернативным способом привлечения инвестиций. Поэтому никакой практики юридической еще не существует.

Что до классического онлайн-краудфандинга, тут все просто:

  1. Создается стартап;
  2. Вносится система вознаграждений;
  3. Задействуются привилегии и т.д.

При этом каждый стартапер может задавать свои собственные условия. Например может предоставить свой продукт (после того как будет налажено производство) бесплатно. Говоря о краудфандинге нужно точно понимать, что это невозвратное инвестирование в 99% случаев. По крайней мере в нынешних реалиях. Вы просто таким образом оплачиваете конечный продукт.

Впрочем, если отношения были закреплены в договоре, то вы можете поставить собственные условия. В том числе и о возврате денег, которые были изначально вложены.

Однако заниматься краудфандингом на онлайн-площадках не самая лучшая идея. Так как это в 100% случаев лотерея. Какие-то стартапы достигают высот. А другие не могут даже набрать пороговой суммы для выплаты.

Кстати, если нужная сумма не будет достигнута за определенный срок, то все инвестиции отзываются и отправляются обратно всем, кто вкладывал деньги.

Если же продукт получился откровенно сырым, то вы можете подать в суд. Найдя для этого законные основания. Но без хорошего юриста тут не обойдется. Кроме того, судебной практики рассмотрения подобных исков просто не существует. Поэтому доказать что-либо будет не так уж и просто, как кажется изначально.

В теории, можно:

  1. Привлечь внимание правоохранителей (если не возвращают крупную сумму денег);
  2. Привлечь интерес фин.мониторинга (если другая сторона ведет себя как откровенный мошенник);
  3. Привлечь внимание прокуратуры и т.д.

Словом, способов вернуть себе деньги с краудфандинга тоже достаточно.

О финансовых пирамидах, читателю будет интересна статья: Финансовая пирамида — обман людей + как можно распознать признаки и вернуть свои деньги

Куда обратиться если вы пострадали от действий инвестиционной компании

О вложениях в пирамиды

Ну и последний на сегодня пример. Пирамиды создаются не только как микрокредитная организация или кооператив, но и в открытом виде. Сумасшедшие проценты могут предлагать на сайте, который обещает сверхдоходность. А уж по какому сценарию, не так уж и важно:

  1. Добыча воды на Марсе;
  2. Выращивание кактусов в Африке;
  3. Струнные поезда и т.д.

Так вот это все относится к легендам. И если мошенники грамотные (а в основном это так и есть), то вернуть деньги не получится даже отзывом транзакций. Потому как платежи принимаются или через сторонние платежные системы или через шлюзы.

А обеспечить отзыв транзакции может только международная платежная система. Появление любой лишней компании в цепочке инвестор-мошенник, приведет к тому, что чарджбэк просто не будет произведен.

Так как нет прямого перевода денежных средств. А договориться с компанией-прокладкой, как показывает практика, просто не получается. В этом плане, готового решения здесь нет. Все остается так как есть, пока об этом не задумаются законодатели.

Естественно, ни о каких государственных гарантиях и речи не идет. АСВ не работает даже с нормальными кооперативами. Так что повышенная процентная ставка, это:

  1. Ваши риски;
  2. Ваша ответственность как инвестора.

Поэтому перед тем, как вкладывать деньги неведомо куда — задумайтесь. А на подписание договора возьмите с собой юриста. Так, вы заметите все «якоря» и ловушки в договоре. Которые заставят пересмотреть свое позитивное отношение.

Что до банкротства и судов, то тут без юридической помощи точно не обойдется. Процедура это долгая, но эффективная. Главное вовремя подать документы. И спокойно ждать, пока начнется исполнение требований кредиторов.

Итог

Вернуть деньги из инвестиционной компании не так уж и просто. В идеале, нужно собрать всех обманутых инвесторов, и действовать сообща. Подавать коллективные иски и работать по всем направлениям сразу. Тогда шансы на успех возрастут.

  • Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:
  • Звоните 8-800-777-32-16.
  • Бесплатная горячая юридическая линия.

Что делать если инвестиционная компания нарушает сроки выплат или не платит вовсе?

Skip to content

Куда обратиться если вы пострадали от действий инвестиционной компании

01:40 13.02.2015

Этот вопрос рано или поздно задают все вкладчики, оказавшиеся в подобной ситуации. Большинство из них совершенно не готово к таким ситуациям и впадает в панику.

Разумеется, когда вы отдаете свои личные сбережения, в какие-либо инвестиционные компании, будь то кредитный потребительский кооператив или микрофинансовая организация, то лишь в последнюю очередь задумываетесь, а что же вы будете делать, если в какой-то момент времени компания перестанет платить.

Любой вкладчик уверен, что вот именно с ним эта ситуация никогда не произойдет, а между тем, по статистике, “на деньги” попадает порядка 90% всех вкладчиков. Да-да, не удивляйтесь, процент тех, кто остался  в плюсе, относительно общего числа очень мал.

На самом деле люди действительно не готовы к подобным ситуациям и попав в нее, просто не знают, что делать и как себя вести.

Первое что делает вкладчик, когда обнаруживает что у компании проблемы – идет искать информацию в сети интернет на всевозможных форумах.

В большинстве случаев он даже находит информацию давно предупреждающую вкладчиков, что в эту компанию вкладывать свои деньги не стоит.

Почему он ее не нашел раньше, прежде чем отдал свои деньги? Это отдельный вопрос и в рамках данной статьи я его рассматривать не буду.

В 99% случаев находится форум единомышленников, у которых наблюдаются те же самые проблемы, особенно если компания регионального уровня, т.е. имеет филиалы в разных регионах страны.

Чем характерны подобные форумы?

На них существуют 2 мнения:
1. Все плохо, компания закрывается, деньги не вернут. Надо срочно бежать в органы писать заявления.

2. Все хорошо. Это временные трудности, компания вырулит из кризиса и все всем выплатится, только надо подождать немножко и дать компании время.

Мнения эти формируются и подогреваются не только самими вкладчиками, но и в большей степени, “посторонними” участниками.

Это могут быть, как “специально обученные” люди со стороны компании, цель которых убедить сообщество, что все хорошо и компания скоро восстановит работу, чтобы погасить панику, так и “специально обученные” люди со стороны их конкурентов, целью которых является эту панику посеять, плюс  пользователи, которые не являются вкладчиками этой компании, но у которых есть опыт инвестирования в другие проекты, в том числе закрывшиеся, которые наблюдают за развитием событий со стороны.

Вы должны четко понимать, что подобного рода мнения формируются искусственно и именно в большей степени, со стороны.

Читайте также:  Продавать квартиру через агентство недвижимости стало опасно

По каким критериям определять этих “засланных казачков”, в рамках данной статьи я тоже объяснять не буду. Это отдельная тема.

Сейчас же я хочу, чтобы вы поняли – нельзя принимать на веру все, что пишется на форумах, как бы убедительно это не звучало.

Как вам вести себя в подобной ситуации и что предпринять?

Дыма без огня не бывает и если на форумах уже поползли слухи, что проблемы есть, то даже если они еще особо сильно не проявляются, то однозначно будут. Вопрос времени.

Я бы не рекомендовал вам проверять это на своей “шкуре”. Иногда лучше пожертвовать малым, что бы спасти большее.
Это касается возможных потерь процентов из-за досрочного расторжения договоров. Лучше потерять “не ваши” проценты, чем ваш депозит.

Кто-то сейчас скажет: “Да вы сами создаете этим панику и сделаете только хуже компании и остальным вкладчикам”.

Совершенно верно, эти действия только усложнят ситуацию, но извините, а причем тут остальные, когда речь идет о сохранности ваших денег? Остальные вам потом не скинутся “на бедность”.

Вы можете мне верить или не верить, но, за 4 года, что я наблюдаю за различными инвестиционными проектами позволяющими “вкладчикам” заработать деньги из воздуха, ни один проект не восстановил свою работу после возникновения проблем.
Почему? Потому что это снежный ком. Если компания не успела на корню погасить панику, дальше она это сделать уже не сможет.

Если вам стало известно о проблемах, значит они не были погашены в зачатке и стало быть, будут развиваться и нарастать дальше. Значит, стоит подумать о спасении ваших денег, если осталась такая возможность.

Теперь переходим к ситуации, когда проблемы уже есть и вас динамят с выплатами

Уговаривают подождать, пролонгировать договор под большие проценты, не забирать весь вклад и получить проценты сейчас, иначе вставать в общую очередь и ждать возврат денег вместе со всеми.

Что нужно делать в такой ситуации?

Ответ один – действовать, и чем скорее, тем больше шансов успеть вернуть свои деньги. Пока общая масса вкладчиков друг друга успокаивает в надежде на чудо, у вас есть шанс вернуть свои деньги.

1. Если компания прекратила выплаты вообще и на связь не выходит – бегите в полицию. Пишите заявления по факту мошенничества.

Чем быстрее органы начнут суетиться, тем больше вероятность того, что еще кого-то поймаю, и может быть, что-то вернут.

Если вы делали перевод денег через банк, система Visa или Master Card – бегите в банк и подавайте заявление на chargeback (возвратный платеж).

Что это такое – почитайте отдельно.

2. Если выплаты идут, но медленно или с задержками.

В случае, если срок действия вашего договора с компанией еще не истек.

Пишите письменно претензию на имя лица, фигурирующего в вашем договоре, как вторая сторона. Пишется претензия в 2-х экземплярах.

На одном – вашем экземпляре компания должна поставить дату приема и подпись лица принявшего претензию.

В претензии нужно указывать на существенные нарушения условий договора со стороны компании и требование расторгнуть договор с возвратом внесенных вами денежных средств, а также выплатой всех причитающихся процентов.

На практике, правда,  это труднодостижимо, ибо, скорее всего сотрудники откажутся ее принимать.

В таком случае вам нужно отправить ее заказным письмом с описью вложения и уведомлением о вручении, на юр. адрес организации указанный в договоре.
Откажутся ее принимать, вам вернется само письмо и уведомление об отказе в приеме. Примут – уведомление, что она принята. В обоих случаях это будет достаточным доказательством для суда, что вы попытались урегулировать вопрос в досудебном порядке.

  • ————–
  • С образцом претензии на расторжение договора займа (на примере КПК “РОСТ”) можно ознакомиться ЗДЕСЬ.
  • ————-
    Для чего это нужно?

Согласно гражданскому делопроизводству без попытки урегулировать спор в досудебном порядке, суд, иск к рассмотрению не примет.
ГК РФ Статья 452. “Порядок изменения и расторжения договора”.

1. Соглашение об изменении или о расторжении договора совершается в той же форме, что и договор, если из закона, иных правовых актов, договора или обычаев делового оборота не вытекает иное.

2. Требование об изменении или о расторжении договора может быть заявлено стороной в суд только после получения отказа другой стороны на предложение изменить или расторгнуть договор либо неполучения ответа в срок, указанный в предложении или установленный законом либо договором, а при его отсутствии – в тридцатидневный срок.

Не соблюдение истцом требований ГПК РФ (ст.131-136) об обязательном досудебном урегулировании споров, может привести к отказу принять иск к производству.

Если обнаружится, что истец перед подачей в суд искового заявления не пытался урегулировать вопрос в досудебном порядке, то исковое заявление оставят без движения до устранения истцом этого нарушения.

После подачи претензии ждете, максимум, 30 дней и если за это время компания не устранит нарушение договора, обращаетесь с иском в суд.

Форма и содержание искового заявления, см. в ст. 131 ГПК РФ.

Документы, прилагаемые к исковому заявлению, см. в ст. 132 ГПК РФ.

В случае, если срок действия вашего договора с компанией уже истек.

спасибо Константину

Соблюдение претензионного порядка, в данном случае, уже не требуется.

Можно обратиться в суд не с исковым заявлением, а с заявлением о выдаче судебного приказа, которое оплачивается госпошлиной в размере 50 % от госпошлины по исковому заявлению, выносится мировым судьёй в течение 5 дней с момента поступления заявления без судебного разбирательства и вызова сторон, судебный приказ вступает в силу по истечении 10 дней с момента его получения должником (если должник в эти 10 дней не представил в суд своих возражений) и имеет силу исполнительного листа (статьи 121-130 ГПК РФ).

Можно попытаться обратиться в данной ситуации также в банк и попробовать сделать chargeback, но тут, как банк посмотрит на эту ситуацию, т.к. пока не доказан факт мошенничества, все должно протекать в обычном гражданском делопроизводстве.

Для чего нужно подавать в суд?

Я про это уже говорил – дабы увеличить ваши шансы на возврат денег. При этом, никто не отменяет ваше право на получение выплат, даже, в порядке очередности установленной компанией.
Вы в любой момент вправе отозвать или изменить иск.

Скажем так – подавая в суд, вы обеспечиваете себе еще одну возможность возврата денег и чем скорее вы это сделаете, тем больше шансов. При этом на саму компанию ваши действия никак не повлияют. Вот обращение в правоохранительные органы – повлиять может, а в суд – нет.

Если компания нарушает условия договора, то вы должны действовать адекватно, т.к. речь идет о ваших деньгах. Поэтому, в такой ситуации, никогда не слушайте уговоры подождать. Чем дольше ждете, тем меньше шансов вернуть свои деньги.

  1. Соглашайтесь на очередь, на частичные выплаты, но только до того момента пока вам не дали подписывать это согласие.
  2. Подписывать не стоит, ибо в таком  случае в суд уже будет идти не с чем.
  3. Если вы до суда что-то получите, то в суде всегда сможете пересмотреть, либо уточнить свои требования.

В общем, друзья, запомните, когда дело касается ваши денег – не нужно слушать чьи-то уговоры. Ваша задача их вернуть. И тут как никогда актуально выражение “время-деньги. Когда видишь деньги, не теряй времени”.

Всем удачи.

Вернуть деньги из инвестиционных компаний

Инвестиционная деятельность сопряжена с рисками потери вложенных денег. Если стабильные ежемесячные выплаты прекратились, то инвестору следует как можно скорее вернуть деньги из инвестиционных компаний. В данном случае потеря времени работает против гражданина, и чем быстрее он начнет действовать, тем выше вероятность возврата вложенных средств.

Что делать, если не возвращают деньги из инвестиционных компаний

Чтобы получить подтверждение, что инвест.компания отказывается добровольно отдавать вложенные средства необходимо написать претензию о возврате своих финансов. Она пишется в стандартной письменной форме. Направить претензию следует заказным письмом с уведомлением о получении. Если ответ на претензию не последовал, и компания не отдала инвестиции, то инвестору может сделать следующее:

  • воспользоваться функцией chargeback;
  • обратиться в МВД РФ Отдел «К»;

Chargeback

Чарджбек (chargeback) – это процедура опротестования перевода денег. Чтобы воспользоваться им, необходимо, чтобы платеж соответствовал следующим критериям:

  • перевод осуществлялся с пластиковой карты платежной системы VISA или MasterCard;
  • с момента оплаты прошло не более 540 дней.
Читайте также:  Можно ли сдавать в аренду имущество на которое наложен арест?

Для отмены транзакции необходимо обратиться в банк с заявлением, в котором указывается:

  • номер карты;
  • дата и сумма перевода;
  • наименование инвестиционной компании.

К заявлению прикладываются доказательства неисполнения инвест компанией своих обязательств.

Получить консультацию юриста

Отдел «К» МВД РФ

Вернуть деньги инвест компаний можно путем обращения в правоохранительные органы. В Министерстве внутренних дел создано специальное подразделение «К», в обязанности которого входит борьба с правонарушениями в сфере информационных технологий.

Если инвестиционная организация не исполняет свои обязательства, то это является преступлением, которое классифицируется правоохранительными органами по статье 159 УК РФ «Мошенничество». Как оформить заявление:

  • «Куда» — название правоохранительного органа, куда подаете заявление (где у вас его будут принимать);
  • «Кому» — Ф.И.О. главного руководителя этого отделения;
  • «От кого» — личные данные (Ф.И.О., адрес, телефон, электронная почта);
  • «Заявление» — описание противоправных действия преступника, ущерба, который был нанесен, и других обстоятельств;
  • «Данные владельцев компании», или другие известные данные о злоумышленнике, Ф.И.О., адрес, контактные данные, реквизиты, договора, ООО;
  • «Приложение» — список материалов, служащих доказательством мошенничества;
  • «Подтверждение о ложном доносе» — ваша подпись с расшифровкой, подтверждающая, что вы ознакомлены с последствиями за ложный донос;
  • «Дата и подпись».

Заявление можно подать в полицию в письменной форме с приложением доказательств нарушения прав инвестора. А они сами направят заявку в специализированные отделения.

Какие трудности могут возникнуть

При возврате денег через chargeback необходимо, чтобы платеж был осуществлен именно с помощью банковской карты. Если средства переводились через интернет-банкинг или мобильный банк, то воспользоваться чарджбеком не получится. Большие затруднения у инвесторов вызывает сбор доказательств, что инвестиционная компания является мошенником.

При отказе банка от чарджбека опротестовывать его придется в судебном порядке. А это влечет за собой дополнительные финансовые расходы и потерю времени.

Куда жаловаться на инвестиционную компанию?

Если ваш менеджер игнорирует ситуацию с возвратом денежных средств, нужно обращаться непосредственно генеральному директору компании или в управление по финансовым услугам. Если спорный вопрос с ген.

директором решить не удается, тогда жаловаться на инвестиционную компанию нужно сразу во все правовые инстанции.

Помните, что оформленные четко и детально жалобы, рассматриваются быстрее, поэтому стоит обратиться к юристам, которые помогут учесть все моменты при составлении документа.

ОЮЦ «Парфенон» имеет большой опыт по возврату средств, в случаях обращения граждан по сложным ситуациям с инвест. компаниями. Каждое обращение всегда рассматривается нашими юристами индивидуально. Мы осуществляем полный цикл работ по возврату вкладов и используем разнообразные законные методы.

Наши преимущества:

  • комплексное юридическое сопровождение клиента до финального результата;
  • тесное взаимодействие с государственными и контролирующими органами;
  • понимание работы системы «изнутри» финансовых организаций.

Мы оказываем следующие услуги:

  • подготовим пакет документов на опротестование транзакции;
  • составим претензию в кредитно-финансовую организацию;
  • составим исковые заявления для возбуждения уголовного дела;
  • проведем юридическую экспертизу договоров;
  • привлечем СМИ и общественность.

Главной целью для нас является решение финансовой проблемы клиента. Мы дорожим своей репутацией и хотим, чтобы к нам обращались по рекомендации довольных инвесторов, вернувших свои деньги с нашей помощью.

Юристы рассказали, как вернуть деньги жертвам финансовых пирамид — Газета.Ru

Сегодня множество мошеннических организаций пользуются низким уровнем финансовой грамотности отдельных категорий россиян и предлагают им вложить свои средства в проекты, якобы связанные с популярными направлениями — к примеру, привлекают средства в псевдокриптовалюты, отмечают в ЦБ.

Злоумышленники пишут потенциальным клиентам в мессенджерах и социальных сетях, нередко ведут агрессивные таргетированные рекламные кампании. Так, особенно часто в 2021 году стали выявлять финансовые пирамиды, «специализирующиеся» на криптовалютах,

рассказали «Газете.Ru» в ЦБ.

Гражданам могут предложить вложиться в экзотические или несуществующие криптовалюты и даже создать криптоферму. Так, например, в этом году в поле зрения Банка России попал интернет-проект Artery (Artery Network Corporation).

Компания предлагала своим клиентам генерировать цифровую монету ARTR — то есть самостоятельно, с использованием мобильного приложения или версии для ПЭВМ, заняться эмиссией новых монет.

При этом право на майнинг давалось только тем, кто приобретет определенное количество монет у самой компании. 

«Мы видим, что мошенники активно используют для привлечения клиентов «модные» термины и темы и при этом пользуются недостаточной финансовой и «цифровой» грамотностью граждан»,

— подчеркивают в Банке России. 

Нередко финансовые пирамиды позиционируют себя как международные проекты, открывающие офисы в России. Иногда компания действительно может зарегистрироваться за рубежом, но часто информация о иностранной юрисдикции является обманом.

«Расчет заранее делается на то, что человек никогда не сможет проверить, есть ли у компании зарубежная лицензия. Масштабирование деятельности таких компаний с признаками финансовых пирамид происходит как за счет открытия консультационных офисов в разных регионах страны, так и за счет сети своих агентов и создания региональных групп в соцсетях», – отмечают в пресс-службе регулятора.

Так, выявленная Банком России МПК «Синержди» (Synergy International Group Limited (Antares Trade)) действовала в 71-м городе, ее работу обеспечивали более 270 агентов. Один из слоганов компании – «Вложись в программу «инвестиции мечты», где предлагают «увеличить вложенную сумму денег в два раза через 100 дней».

Еще одна финансовая пирамида – ​Finiko – привлекала клиентов доходностью 20-30% годовых, якобы при помощи инвестиций в криптовалюты, валютные пары и нефть.

Сотрудники компании обещали инвесторам, что за десять месяцев они закроют «любую задолженность, кредит, ипотеку» или смогут купить квартиру или машину за 35% от их стоимости и стать собственником через 120 дней после перевода денег. Пирамида рухнула совсем недавно – в конце июля.

А перед этим организация перевела деньги вкладчиков в собственную криптовалюту FNK. При этом Центробанк предупреждал на своем сайте, что Finiko «имеет признаки финансовой пирамиды».

Семь раз отмерь

Чтобы не попасться в лапы мошенников, в пресс-службе ЦБ советуют «прежде всего, убедиться в том, что у компании есть лицензия Банка России на заявленный вид деятельности (или она внесена в соответствующие реестры Банка России)». Сделать это можно на сайте регулятора.

  • Также стоит проверить, принадлежит ли лицензия, размещенная на сайте финансовой организации, именно той компании, с которой вы собираетесь заключать договор.
  • «Мошенники могут опубликовать у себя на сайтах поддельную лицензию или копию лицензии, принадлежащей другой организации»,
  • — предостерегают в Банке России.
     
  • Основных признаков, по которым можно распознать финансовую пирамиду, несколько: гарантия высокого дохода, существенно превышающего средний рыночный уровень; использование принципов сетевого маркетинга, реферальных выплат; непрозрачная схема инвестирования средств для получения дохода; перечисление средств по номеру телефона, на карточку или счет физического лица, а также отсутствие контактов (телефона, электронной почты, почтового адреса) компании. 
  • «Еще один признак пирамиды – это агрессивная реклама, бонусы за привлечение новых вкладчиков и использование собственной валюты для внутренних расчетов»,

— говорит глава инвестиционного департамента inv.lu Анастасия Тарасова. Также, по ее словам, должна насторожить неспособность компании подтвердить свою деятельность.

Обычно компании-пирамиды сообщают своим потенциальным клиентам, что вкладывают их деньги исключительно в сферы с высокой доходностью – золотодобычу, нефтедобычу, IT, но получить конкретную информацию по объектам вложения практически невозможно,

отмечает Тарасова. Эксперт добавляет, что вероятность отсудить потерянные деньги после неудачного инвестирования очень мала.

«Финансовые пирамиды часто зарегистрированы вне России или устроены так, что невозможно найти реального бенефициара.

Например, печально известная Finiko формально просто не существует – вместо нее есть некая компания Cyfron FNK LTD, зарегистрированная в оффшоре, на острове Сент-Люсия. При этом многие договоры с ней заключались на английском языке. Если вкладчиками и удастся вернуть какие-то суммы, то они будут незначительными»,

— говорит Тарасова.

С ней соглашается и адвокат, управляющий партнер AVG Legal Алексей Гавришев.

«Что-либо отсудить у данных организаций будет невозможно, вероятность не то что стремится к нулю, она фактически равна нулю, это аксиома», — утверждает эксперт.

Когда пирамида разрушается,  юридическое лицо объявляет себя банкротом, и что-либо отсудить становится невозможным. Денежные средства, как правило, к этому моменту уже выведены, и найти их будет очень сложно.

Варианты есть

Вернуть деньги можно, но в соответствии с установленными законом процедурами — после следствия, суда, банкротства и исполнительного производства, — говорит ведущий юрист практики «налоговые споры» ООО «Лемчик, Крупский и Партнеры» Александр Земченков.

«Как только вы поняли, что стали жертвой финансовой пирамиды, напишите заявления в полицию и прокуратуру с требованием провести расследование. Подайте иск в суд с просьбой взыскать с пирамиды переданные деньги и проценты за их использование», — советует эксперт.

Если вернуть деньги все же не получилось, необходимо обратиться в общественную организацию, которая помогает жертвам финансовых пирамид — Федеральный общественно-государственный фонд по защите прав вкладчиков и акционеров (Федфонд). 

Через Федфонд можно получить компенсацию: пострадавшим ветеранам и инвалидам до 250 тыс. рублей, прочим обманутым вкладчикам — до 35 тыс. рублей. Однако получить ее могут далеко не все.

«Для получения компенсации необходимо предоставить судебное решение о взыскании ущерба или выписку из приговора. Также обязательно нужен оригинал договора и документ, подтверждающий передачу зафиксированной в нем денежной суммы. Кроме того, чтобы пострадавшие вкладчики могли вернуть деньги, суд должен признать компанию финансовой пирамидой», — поясняет Земченков.

Впрочем, самый лучший вариант – просто не вкладываться в любые сомнительные финансовые продукты, резюмирует управляющий партнер экспертной группы Veta Илья Жарский.

Leave a Comment

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *